“세제 혜택을 받으려면 연금 계좌를 쓰라는데, 어떻게 굴려야 좋을까?”

팬데믹 시기 증시가 폭발적인 상승세를 보인 이후 투자에 관심을 갖는 사람들이 늘어나면서 직접 연금 계좌를 운용하는 인구 수도 함께 증가했습니다. 당시보다 상승세는 수그러들었지만, 그럼에도 자산을 적극적으로 불리기 위해선 투자를 해야 한다는 인식이 사회에 퍼지면서 새로 증시에 진입하는 이들의 수는 줄지 않고 있어요. 이런 ‘투자 뉴비’들은 연금 계좌를 꼭 만들어야 한다는 조언을 듣게 되는데요. 계좌를 만들기는 했는데, 어디에 투자해야 할지 감이 잡히지 않아 막막하다는 고민을 왕왕 듣곤 합니다.

연금 계좌 포트폴리오를 이야기할 때 월스트리트에서 지난 수십 년 동안 빼놓지 않고 추천해온 전략이 있습니다. 바로 60/40 포트폴리오인데요. 60/40 포트폴리오는 주식 60%와 채권 40%로 구성하는 전략을 의미합니다. 60/40 포트폴리오는 무려 200년 동안 연평균 7.3% 성장률을 보인, 안정성과 준수한 성장성이 보장된 전략이에요. 오늘은 이 60/40 포트폴리오 전략이 무엇인지, 그리고 이 전략을 어떻게 활용하면 좋을지를 살펴보려고 합니다.